期货公司需五方面落实投保责任 现行投资门槛有这些 原油、金融期货要求最高


“期货交易具有高杠杆和高风险的特点,有必要加强对投资者适当性的管理。” 9月6日上午,中国期货业协会秘书长吴亚军出席第二届中小投资者服务论坛。

吴亚军在致辞中表示,期货业较早建立了适当性体系。在中国证券监督管理委员会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》的基础上,中期协会以期货业的实践为基础,同时发布了《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》。适用于期货业投资者的法律和监管体系已初步形成。

然而,应该指出的是,期货交易非常专业,投资者教育需要加强。

加强期货投资者教育的多项措施

据吴亚军介绍,期货市场已有61种商品期货品种和6种金融期货品种,涉及众多上下游产业链,具有较强的专业性。良好的投资者教育是有效保护投资者合法权益不可或缺的一部分。为此,期货业进行了许多尝试和探索。

首先,近年来,期货业通过编写畅销书籍,培训,出版教育产品和主题教育活动,开展了各种投资活动。 2015年临时协会推出的“期货投资网络”已成为中国证监会颁发的首批全国互联网投资者教育基地之一。它已成为行业和投资者学习和交流的重要平台。

第二是针对工业客户,行业重点加强期货与现货公司的交流,通过研究,培训,行业交流等手段提高期货市场现货市场企业的意识,完善期货业服务于实体经济的能力和水平。

第三是针对潜在投资者,“中国金杯”和“正商杯”全国大学生比赛。多年来,数十万大学生参加了学校,成为高校有影响力的投资者教育。牌。上上学院和上一期都着重与多所大学建立合作关系,积极推动期刊专业进入校园,从国民教育的角度培养期货业的后备人才。

期货公司在五个方面实施保险责任

吴亚军指出,作为面向投资者的一线市场,期货公司也应加强对投资者的保护责任。他说,期货经营机构直接面对投资者,保护投资者的合法权益是不可推卸的责任。期货公司应从五个方面实施投资者保护。

首先,期货公司必须认真履行职责,严格履行客户服务和管理的基本职责,保护投资者,加强对投资者的适当管理。

第二是积极履行对客户的信托义务,全面贯彻“了解客户”的原则,加强客户分类和动态评估,并向合适的投资者销售合适的产品。

第三是主动承担知识普及,风险预警和信息咨询等投资者的教育工作。它应该为投资者提供咨询,敦促投资者遵守与期货交易相关的法律法规,继续开展投资者风险教育,加强投资者。期货交易行为的法律和合规管理。

第四是接受投资者投诉的渠道。有必要以认真负责的态度对待投资者的投诉,不要推卸,躲避或拖延,并主动沟通和解释。

第五,投资者查阅非法期货相关问题,积极推动法定期货参与和非法期货的辩护权,为投资者依法维权提供便利。

期货投资门槛:50万原油和金融期货

谈到适当的期货投资者制度,什么样的投资者是期货市场的合格投资者?换句话说,为了投资期货,投资者需要满足哪些条件?

2019年5月31日,上海期货交易所,郑州商品期货交易所和大连商品期货交易所发布的期货交易商的适当性管理方法显示,期货公司的成员参与了个人客户的适当性系统的实施。当列出的产品申请开立交易代码或开立交易权时,个人客户应符合以下标准:

(1)具有完全的民事能力;

(2)具备期货交易的基本知识并了解相关的业务规则;

(三)期货合约或期权合约的交易记录,累计境内交易头寸不少于10个交易日,20个或以上;过去三年内拥有10个或以上国内交易场所的期货交易区域,集中清算的合约,期权合约或其他衍生工具交易记录;或过去三年内批准的海外交易记录为10或以上;

(4)申请开立交易代码或开立交易机构前连续5个交易日可用于保证金账户的资金余额不低于人民币100,000元或等值外币;

(5)没有严重的恶意记录,监管机构申报被期货市场禁止的权利,法律,法规,规则和交易所业务规则禁止或限制期货交易;

(vi)交易所要求的其他条件。

除法律、法规、规章以及中国证监会另有规定外,开户机构为以下客户参与实行适当性制度的上市品种申请开立交易编码或者开通交易权限的,可以不适用上述第二项至第四项规定:

(一)符合《证券期货投资者适当性管理办法》规定的专业投资者;

(二)已开通实行适当性制度的某一品种交易权限,再通过其他开户机构开通该品种交易权限的客户;

(三)近一年内具有累计不少于50个交易日境内交易场所的期货合约、期权合约或者集中清算的其他衍生品交易成交记录或者认可境外成交记录的客户;

(四)做市商、特殊单位客户等能源中心认可的其他交易者。

不过,能源中心的原油期货和中金所金融期货还有更高门槛。

上期所能源中心发布的规则中指出,参与原油期货交易的,申请开立交易编码或者开通交易权限前连续5个交易日保证金账户可用资金余额应均不低于人民币50万元或者等值外币。而中金所的《金融期货投资者适当性制度操作指引》则规定,金融期货期货投资者在可用资金、知识测试、交易经历三方面都有要求。

第一,资金门槛。

期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码,应当确认该投资者前5个交易日每日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

第二,知识测试。

期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发,测试投资则会是否具备参与金融期货交易必备的知识水平。知识测试由期货公司组织,投资者登录由中国期货业协会统一管理和运营的考试平台,进行在线测试。

从记者的亲身经验来看,在填写好必要的资料之后,作为投资者,需要在期货公司营业部进行在线考试,有选择题、判断题两大题型,考试80分为及格线,低于80分则需要再进行测试,直到过关才能继续开户,而且测试的全过程都会进行录像。

第三,交易经历。

期货公司为自然人投资者和一般单位客户向交易所申请开立交易编码前,应当确认该投资者具备金融期货仿真交易经历或者期货交易经历。

投资者的金融期货仿真交易经历应当包括累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。

交易经历则应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明,且具有10笔以上(含)的成交记录。

(文章来源:券商中国)

(责任编辑:DF407)

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